Rådgivningskörkort ett år till

Årets rådgivningskörkort (ÅKU) ska nu vara uppdaterat. I år handlade det mycket om nya interna bankregler och systemrisker. Gäsp. Kanske inte det som verkligen rör sparare, lånare och kunder direkt i handen… Hellre fokus på det som verkligen kan få pengar att växa hos den vanlige spararen på gatan.

Det är bråda dagar i mitten av november. Alla ska vara klar med årets uppdatering av kunskaperna för att behålla sitt rådgivningskörkort ett år till… Jag blir alltid lika nyfiken kring vilka ämnen som Finanskompetens väljer att lyfta fram. Vad är särskilt extra viktigt att veta närmaste året, kort sagt?

I år fick vi höra många tunga ord som kapitaltäckning, pelar 2, mifid… Det låter som att tala med en jurist, snarare än en bankman vid disken på bankkontoret. Inget illa om jurister, men de får inte sparare att gnistra av klokskap. Nog för att det är verkligheten bakom bankens ytter rum, men knappast verkligheten för spararen, lånaren och bankkunden ute i butiken, vid marmordisken och i mötesrummen.

Ska utbildningen verkligen åstadkomma bättre råd behöver vi väl fokus på det som avgöra folks avkastning, pengakoll och engagemang. Vilka missförstånd, misstag och oro finns där ute. Tänk att ha en rådgivningsskola som vägledde, inspirerade och lyfte rådgivningen.

Min önskelista är enkel:
– hur ska vi rådge till alla sparare med övertunga konton utan ränta?
– hur förbereder vi lånare för en tänkbar bobubbla?
– hur ska vi få sparare att undvika obligationsfonder närmaste åren?
– hur kan vi få alla svenskar att förstå ränta-på-ränta-effekten?
– hur förklarar vi konsumenträtten på ett aptitligt sätt?
– hur kan vi förklara avgifter så att de blir begripliga och vägledande?
– hur ska sparare agera när avdraget i pensionsförsäkringar försvinner?
– hur kan vi förklara att aktiva fonder också kräver aktivare sparare?
– hur ska vi jämföra ISK med kapitalförsäkringar?
– hur förklarar vi traditionell försäkring?

… fixar vi detta så kommer svenska folket få betydligt bättre råd närmaste åren? Och de kommer att få väsentligt mer pengar på kontot de närmaste årtiondena.

Mifid lär ingen fråga om, utan den fortsätter att vara en pappersdrake tätt över huvudet på de inom bankkontrets merinterna rum… /claes

publicerad
16 november 2015
Nytt nummer av #finansliv ute! Vi har intervjuat Emma Glennow på @marginalen_bank och vi skriver naturligtvis också om hur branschen och de anställda har det under coronakrisen. Foto: @ylvasundgren
Tyvärr måste vi ställa in Finansloppet 2020. Mer info på finansliv.se
Vi har intervjuat Åsa Nilsson Billme, mångfaldschef på @nordea_sverige Nu på finansliv.se Foto: Ylva Sundgren.
Vi vill jobba hemma! #finanslivs undersökning visar att en majoritet av bankanställda vill ha möjligheten att jobba på distans. Varför? Läs mer i årets första nummer! Foto: @donkadoo
Nu kommer ett nytt nummer av #finansliv Läs bl.a. om: ➖Robotarna på @marginalen_bank ➖Intervju med @johannakull ➖Besök på @nordea_sverige i Uppsala ➖Intervju med Sean George, hedgefondförvaltare Foto: @donkadoo
Följ @Finansliv på Instagram