Gå direkt till textinnehållet
Foto: Istock

»Företag en förutsättning för de flesta brottsupplägg«

Företag som fasad har blivit allt vanligare bland kriminella för att dölja sin verksamhet. Fyra av fem kriminella organisationer i Europa använder sig av företag för att begå brott, enligt Anna Lundström, förebyggande brottsspecialist på Ekobrottsmyndigheten.

Den kriminella ekonomin i Sverige uppskattas omsätta runt 120 miljarder kronor om året. Det säger Anna Lundström, förebyggande brottsspecialist på Ekobrottsmyndigheten, under ett seminarium på onsdagen. De svarta inkomsterna omsätter absolut mest, runt 91 miljarder kronor, medan brottsvinster från bedrägerier uppskattas till runt 3,5 miljarder kronor. Samtidigt är mörkertalet stort, påpekar hon.

– Det finns stora mörkertal, speciellt om man tittar på ekonomisk brottslighet inom staten och välfärden. Den är en hel del som går under radarn och som inte upptäcks av våra myndigheter.

Ekobrottsmyndigheten lade i somras tillsammans med Polisen och andra brottsförebyggande myndigheter fram en rapport med en aktuell lägesbild över den organiserade brottsligheten i Sverige.

Det har bland annat blivit allt vanligare bland kriminella att använda sig av företag för att dölja sin verksamhet. I Europa utnyttjar runt 80 procent av de kriminella i dag legala företagsupplägg, enligt Anna Lundström.

Orsaken är dels att företag skapar lagliga fasader för att begå brott mot kreditgivare och investerare, dels att det underlättar att distansera sig från de brott som begås i företagets namn.

– Tillgång till företag i dag är en förutsättning för de flesta brottsupplägg. Bankerna är duktiga på att upptäcka misstänkt aktivitet på personkonton, men det är mycket svårare att upptäcka på företagskonton. Det kräver en annan typ av kontroll och kunskap, säger hon och påpekar att kreditvärdiga företag också banar väg för kriminella att öppna bankkonto, komma in i pensionssystemet och ta sig in på bostadsmarknaden.

Anna Lundström påpekar även att utvecklingen inom fintech skapar nya möjligheter för kriminella att flytta värden, tvätta pengar och att komma undan skatt. Hon pekar särskilt på bankid som en säkerhetsrisk när det kommer till organiserad brottslighet.

– Kriminella som har kontroll över ett stort antal bankid:n och konton kan enkelt och ganska riskfritt begå brott i andras namn och sedan skicka brottsvinsterna mellan andra utnyttjades konton.

Mobilt bankid är även populärt bland kriminella för så kallad skeninvandring, där de skapar falska identiteter eller kapar identiteter.

– Bankid tillsammans med personnummer gör att bedragarna kan kontrollera ett stort antal identiteter, utan att ens befinna sig i landet, säger Anna Lundström.

Mest läst

Finansförbundets krönika

"Jag kommer att gå och rösta den 9e juni, och jag kommer välja ett parti som tror på partsmodellen och står upp för demokratin. Genom ett högt valdeltagande ökar vi i Sverige vårt inflytande i viktiga samhällsfrågor", skriver Ulrika Boëthius.
»Gör dig redo för EU-valet«
»Varje bransch som står utan en fackförbundstidning är mer sårbar för korruption, oegentligheter och missförhållanden«, skriver Finanslivs chefredaktör Axel Andén.
Några slutord