FI granskar nischbankers arbete mot penningtvätt
Finansinspektionen ska granska Svea Banks, Collectors och Ikano Banks arbete mot penningtvätt, med särskilt fokus på bankernas hantering av företag och juridiska personer.
Utredningen gäller bankernas allmänna riskbedömning, riskbedömningen av kunder och åtgärder för kundkännedom. FI kommer att fokusera på hur bankerna hanterar företagskunder och andra juridiska personer, till exempel stiftelser.
– Vi har fått signaler från olika håll, bland annat har det i den nationella riskbedömningen framhållits att risken är hög för att företag att utnyttjas i mer komplexa penningtvättsupplägg, säger Petra Bonderud, biträdande chef för FI:s avdelning Penningtvättstillsyn, i ett pressmeddelande.
Den nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige genomfördes av Polisen 2021. Där framhölls risken med att just företag och juridiska personer används som brottsverktyg.
Enligt riskbedömningen kan det vara svårt för en bank att identifiera den verkliga huvudmannen bakom ett företag eller en juridisk person, eftersom verksamheten och ägarstrukturen kan vara komplex.
Av det skälet ska FI undersöka Svea Banks, Collector Banks och Ikano Banks
hantering av risker förknippade med penningtvätt och finansiering av terrorism, skriver myndigheten.
Det finns dock inget särskilt skäl till att FI granskar just de tre nischbankerna, enligt FI:s pressekreterare Tomas Tolonen.
– Inte vad jag känner till, utan vi utövar vår tillsyn löpande. Vi kommer att titta på alla bankers penningtvättsarbete, säger han till Finansliv.
